1.Purpose
VAULT EXCHANGE LTD is committed to preventing the use of its services for money laundering, terrorist financing, sanctions evasion or any other financial crime. This policy summarises the framework we apply to detect and deter such activity.
2.Risk-based approach
We apply a risk-based approach consistent with international standards, including the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF). The level of due diligence applied to a client and a transaction is proportionate to the assessed risk, taking into account factors such as transaction size, country of settlement, and source of funds.
3.Customer due diligence (KYC)
- For lower-risk transactions, we verify the essential details needed to complete settlement safely;
- For transactions above internal thresholds, or where risk indicators are present, we require identity verification — such as a government-issued ID and, where appropriate, proof of source of funds;
- We do not establish or continue relationships with clients who refuse reasonable verification requests;
- We screen counterparties against applicable sanctions lists, including UK (OFSI), EU and UN designations.
4.On-chain monitoring
Incoming digital-asset transfers are screened with blockchain-analytics tools. Funds linked to sanctioned addresses, darknet markets, ransomware, exchange hacks or other illicit sources are rejected, and the transaction is declined.
5.Transaction monitoring and records
We monitor transactions for unusual patterns — including structuring, rapid pass-through activity and inconsistency with a client's profile — and we keep records of transactions and due-diligence material for the period required by applicable law.
6.Reporting
Where we know or suspect that funds are connected to criminal activity, we will file the appropriate reports with the relevant authorities and may suspend or terminate the relationship. We are prohibited from informing a client that a report has been made (no tipping-off).
7.Prohibited activity
- Transactions involving proceeds of crime in any form;
- Transactions on behalf of undisclosed third parties;
- Transactions designed to evade sanctions or currency controls;
- Any use of our services connected with fraud, scams, extortion or the exploitation of others.
8.Staff training and governance
Our personnel receive regular training on financial-crime risks and on this policy. The policy is reviewed periodically and updated to reflect changes in law, regulation and risk.
9.Contact
Questions about this policy, or requests from competent authorities, can be directed to our compliance contact via the channels listed on our website.
1.Цель
VAULT EXCHANGE LTD привержена недопущению использования своих услуг для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и иных финансовых преступлений. Эта политика описывает применяемую нами систему мер по выявлению и пресечению такой деятельности.
2.Риск-ориентированный подход
Мы применяем риск-ориентированный подход в соответствии с международными стандартами, включая рекомендации FATF. Глубина проверки клиента и транзакции пропорциональна оценённому риску с учётом суммы, страны расчёта и источника средств.
3.Проверка клиентов (KYC)
- Для транзакций низкого риска мы проверяем данные, необходимые для безопасного расчёта;
- Для транзакций выше внутренних порогов или при наличии индикаторов риска требуется верификация личности — документ, удостоверяющий личность, и при необходимости подтверждение источника средств;
- Мы не работаем с клиентами, отказывающимися от обоснованной верификации;
- Контрагенты проверяются по применимым санкционным спискам, включая списки Великобритании (OFSI), ЕС и ООН.
4.Ончейн-мониторинг
Входящие переводы цифровых активов проверяются инструментами блокчейн-аналитики. Средства, связанные с санкционными адресами, даркнет-рынками, программами-вымогателями, взломами бирж и иными незаконными источниками, отклоняются, а транзакция не проводится.
5.Мониторинг транзакций и учёт
Мы отслеживаем нетипичные паттерны — дробление сумм, транзитные операции, несоответствие профилю клиента — и храним записи о транзакциях и материалах проверки в течение требуемого законом срока.
6.Отчётность
При наличии сведений или подозрений о связи средств с преступной деятельностью мы подаём соответствующие сообщения уполномоченным органам и можем приостановить или прекратить отношения. Информировать клиента о факте подачи сообщения запрещено законом.
7.Запрещённая деятельность
- Операции с доходами от преступной деятельности в любой форме;
- Операции в интересах нераскрытых третьих лиц;
- Операции, направленные на обход санкций или валютного контроля;
- Любое использование сервиса в связи с мошенничеством, вымогательством или эксплуатацией людей.
8.Обучение персонала и управление
Наши сотрудники регулярно проходят обучение по рискам финансовых преступлений и этой политике. Политика периодически пересматривается с учётом изменений законодательства и рисков.
9.Контакты
Вопросы по этой политике и запросы компетентных органов направляются нашему контакту по комплаенсу через каналы, указанные на сайте.
1.Zweck
VAULT EXCHANGE LTD verhindert konsequent, dass ihre Dienste für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung oder sonstige Finanzkriminalität genutzt werden. Diese Richtlinie fasst den Rahmen zusammen, mit dem wir solche Aktivitäten erkennen und unterbinden.
2.Risikobasierter Ansatz
Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz nach internationalen Standards, einschließlich der FATF-Empfehlungen. Der Umfang der Prüfung von Kunde und Transaktion richtet sich nach dem bewerteten Risiko — u. a. Transaktionsgröße, Abwicklungsland und Mittelherkunft.
3.Kundenprüfung (KYC)
- Bei risikoarmen Transaktionen prüfen wir die für eine sichere Abwicklung nötigen Angaben;
- Oberhalb interner Schwellen oder bei Risikoindikatoren verlangen wir Identitätsnachweise — etwa einen amtlichen Ausweis und ggf. Nachweis der Mittelherkunft;
- Mit Kunden, die angemessene Prüfungen verweigern, gehen wir keine Beziehung ein;
- Gegenparteien werden gegen einschlägige Sanktionslisten geprüft, einschließlich UK (OFSI), EU und UN.
4.On-Chain-Überwachung
Eingehende Digital-Asset-Transfers werden mit Blockchain-Analysetools geprüft. Mittel mit Bezug zu sanktionierten Adressen, Darknet-Märkten, Ransomware, Börsen-Hacks oder anderen illegalen Quellen werden abgelehnt; die Transaktion wird nicht ausgeführt.
5.Transaktionsüberwachung und Aufzeichnungen
Wir überwachen ungewöhnliche Muster — etwa Stückelung, schnelles Durchleiten oder Abweichungen vom Kundenprofil — und bewahren Transaktions- und Prüfunterlagen für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf.
6.Meldungen
Bei Kenntnis oder Verdacht einer Verbindung zu kriminellen Aktivitäten erstatten wir die vorgesehenen Meldungen an die zuständigen Behörden und können die Beziehung aussetzen oder beenden. Den Kunden über eine Meldung zu informieren ist gesetzlich untersagt (kein Tipping-off).
7.Verbotene Aktivitäten
- Transaktionen mit Erträgen aus Straftaten jeder Art;
- Transaktionen für nicht offengelegte Dritte;
- Transaktionen zur Umgehung von Sanktionen oder Kapitalverkehrskontrollen;
- Jede Nutzung im Zusammenhang mit Betrug, Erpressung oder der Ausbeutung anderer.
8.Schulung und Governance
Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig zu Finanzkriminalitätsrisiken und dieser Richtlinie geschult. Die Richtlinie wird regelmäßig überprüft und an Gesetzes- und Risikolagen angepasst.
9.Kontakt
Fragen zu dieser Richtlinie sowie Anfragen zuständiger Behörden richten Sie an unseren Compliance-Kontakt über die auf der Website genannten Kanäle.
1.Objet
VAULT EXCHANGE LTD s'engage à empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment, de financement du terrorisme, de contournement de sanctions ou de toute autre criminalité financière. Cette politique résume le dispositif appliqué pour détecter et dissuader ces activités.
2.Approche fondée sur les risques
Nous appliquons une approche fondée sur les risques conforme aux normes internationales, dont les recommandations du GAFI. Le niveau de diligence appliqué à un client et à une transaction est proportionné au risque évalué : montant, pays de règlement, origine des fonds.
3.Diligence client (KYC)
- Pour les transactions à faible risque, nous vérifions les éléments essentiels à un règlement sûr ;
- Au-delà de seuils internes, ou en présence d'indicateurs de risque, nous exigeons une vérification d'identité — pièce officielle et, le cas échéant, justificatif d'origine des fonds ;
- Nous n'entretenons pas de relation avec les clients refusant des vérifications raisonnables ;
- Les contreparties sont contrôlées au regard des listes de sanctions applicables : Royaume-Uni (OFSI), UE et ONU.
4.Surveillance on-chain
Les transferts entrants d'actifs numériques sont contrôlés avec des outils d'analyse blockchain. Les fonds liés à des adresses sanctionnées, marchés du darknet, rançongiciels, piratages de plateformes ou autres sources illicites sont rejetés et la transaction est refusée.
5.Suivi des transactions et registres
Nous surveillons les schémas inhabituels — fractionnement, transit rapide, incohérence avec le profil du client — et conservons les registres de transactions et de diligence pendant la durée exigée par la loi.
6.Déclarations
Si nous savons ou soupçonnons que des fonds sont liés à une activité criminelle, nous effectuons les déclarations requises auprès des autorités compétentes et pouvons suspendre ou mettre fin à la relation. Il nous est interdit d'en informer le client (interdiction de divulgation).
7.Activités interdites
- Les opérations portant sur des produits du crime, sous quelque forme que ce soit ;
- Les opérations pour le compte de tiers non divulgués ;
- Les opérations visant à contourner des sanctions ou des contrôles des changes ;
- Toute utilisation liée à la fraude, à l'escroquerie, à l'extorsion ou à l'exploitation d'autrui.
8.Formation et gouvernance
Notre personnel est régulièrement formé aux risques de criminalité financière et à cette politique. Celle-ci est revue périodiquement pour refléter l'évolution du droit, de la réglementation et des risques.
9.Contact
Les questions sur cette politique et les demandes des autorités compétentes peuvent être adressées à notre contact conformité via les canaux indiqués sur le site.
1.Finalidad
VAULT EXCHANGE LTD se compromete a impedir que sus servicios se usen para blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, evasión de sanciones u otros delitos financieros. Esta política resume el marco que aplicamos para detectar y disuadir dicha actividad.
2.Enfoque basado en el riesgo
Aplicamos un enfoque basado en el riesgo conforme a estándares internacionales, incluidas las recomendaciones del GAFI. El nivel de diligencia aplicado a cliente y operación es proporcional al riesgo evaluado: importe, país de liquidación y origen de los fondos.
3.Diligencia del cliente (KYC)
- En operaciones de bajo riesgo verificamos los datos esenciales para liquidar con seguridad;
- Por encima de umbrales internos, o ante indicadores de riesgo, exigimos verificación de identidad — documento oficial y, cuando proceda, justificación del origen de fondos;
- No mantenemos relaciones con clientes que rechacen verificaciones razonables;
- Las contrapartes se cotejan con las listas de sanciones aplicables: Reino Unido (OFSI), UE y ONU.
4.Monitorización on-chain
Las transferencias entrantes de activos digitales se analizan con herramientas de analítica blockchain. Los fondos vinculados a direcciones sancionadas, mercados de la darknet, ransomware, hackeos de plataformas u otras fuentes ilícitas se rechazan y la operación se deniega.
5.Monitorización de operaciones y registros
Vigilamos patrones inusuales — fraccionamiento, tránsito rápido, incoherencia con el perfil del cliente — y conservamos los registros de operaciones y diligencia durante el plazo legal exigido.
6.Comunicaciones
Si sabemos o sospechamos que unos fondos están vinculados a actividad delictiva, presentamos las comunicaciones pertinentes a las autoridades competentes y podemos suspender o terminar la relación. La ley nos prohíbe informar al cliente de dicha comunicación.
7.Actividad prohibida
- Operaciones con productos del delito en cualquier forma;
- Operaciones por cuenta de terceros no revelados;
- Operaciones destinadas a eludir sanciones o controles de cambio;
- Cualquier uso del servicio relacionado con fraude, estafas, extorsión o explotación de personas.
8.Formación y gobernanza
Nuestro personal recibe formación periódica sobre riesgos de delincuencia financiera y sobre esta política, que se revisa regularmente para reflejar cambios legales, regulatorios y de riesgo.
9.Contacto
Las preguntas sobre esta política y las solicitudes de autoridades competentes pueden dirigirse a nuestro contacto de cumplimiento por los canales indicados en la web.